Conform Digi24: Schema Kremlinului: 6,9 miliarde de dolari, transferați prin bănci globale pe fondul falsificării documentelor
O vastă schemă de falsificare a documentelor, susținută de Kremlin, a permis grupului A7, o companie fintech fondată de oligarhul moldovean fugar Ilan ȘOR, să transfere peste 6,9 miliarde de dolari prin intermediul celor mai mari bănci internaționale. Investigația publicată de Financial Times, bazată pe sute de mii de fișiere obținute din interiorul A7, dezvăluie cum acest sistem alternativ la plățile occidentale a ocolit sancțiunile impuse Rusiei, utilizând metode tradiționale de spălare a banilor. Unele dintre aceste tranzacții vizau bunuri sensibile legate de conflictul din Ucraina, inclusiv echipamente militare și achiziții pentru serviciile de securitate ruse.
Companii-paravan și facturi falsificate pentru accesarea sistemului SWIFT
În ciuda promovării sale ca o inovație financiară, A7 s-a bazat pe o rețea complexă de companii-paravan și entități existente pentru a accesa sistemul SWIFT. Operațiunea de falsificare la scară industrială, prin care erau generate facturi contrafăcute, a ascuns utilizarea acestor intermediari. Doar conturile deținute la Standard Chartered din Hong Kong au primit 1,1 miliarde de dolari de la entități afiliate A7 între sfârșitul anului 2024 și august 2025. În aceeași perioadă, DBS din Hong Kong a gestionat 273 de milioane de dolari, iar clienții Citigroup au primit 74 de milioane de dolari. Deutsche Bank din Europa a procesat, de asemenea, aproximativ 18 milioane de dolari. First Abu Dhabi, cea mai mare bancă din Emiratele Arabe Unite, a fost utilizată pentru peste 1,8 miliarde de dolari printr-un total de 17 entități diferite afiliate A7. Banca JPMorgan Chase și DBS au fost, de asemenea, implicate.
Extinderea rețelei și eludarea controalelor bancare
Grupul A7, înființat inițial în Rusia și Kârgâzstan cu sprijinul Promsviazbank (PSB), o bancă de stat cu legături în industria de apărare, a fost promovat de Kremlin ca principal furnizor de plăți transfrontaliere pentru importuri, după excluderea băncilor ruse din SWIFT în 2022. Investigația FT a identificat dovezi ale existenței a 100 de companii-paravan ale A7 implicate în aceste plăți, cu mențiuni despre cel puțin alte 100 de grupuri similare în jurisdicții precum Emiratele Arabe Unite, Hong Kong, Kârgâzstan și Indonezia. Trei entități aveau sediul în Regatul Unit, iar una în Ungaria părea a fi un canal esențial pentru plățile către Uniunea Europeană. China a reprezentat destinația finală pentru peste jumătate din fluxurile financiare.
Angajații A7 au depus eforturi considerabile pentru a eluda controalele bancare anti-spălare de bani. Companiile-paravan produceau documente falsificate, inclusiv utilizarea a mii de ștampile corporative, fie false, fie preluate din documente reale ale unor companii fără știrea acestora. Instrucțiunile interne vizau substituirea codurilor vamale ale mărfurilor sancționate cu alternative cât mai apropiate și menținerea unor povești de acoperire plauzibile. Într-un caz, angajații au discutat cum să redenumească o plată pentru lunete cu vedere nocturnă, evaluată la 3,6 milioane de ruble, în „sticlă securizată” sau chiar „încălțăminte”, pentru a evita suspiciunile. De asemenea, se depuneau eforturi pentru a elimina orice „urme rusești”, inclusiv apariția literelor chirilice în documente.
În etapele inițiale, A7 a direcționat volume mari de fonduri prin trei bănci din Kârgâzstan. În februarie 2025, Standard Chartered a ridicat suspiciuni, iar conturile A7 au fost închise ulterior. Compania și-a mutat operațiunile prin Emiratele Arabe Unite, unde First Abu Dhabi a gestionat fluxuri semnificative, facilitând inclusiv conversia dirhamilor emirati în alte monede. Deși unele bănci au adresat cereri privind combaterea spălării banilor, amploarea reală a operațiunii este probabil mult mai mare, cu estimări de miliarde de dolari în tranzacții și bilete la ordin.
Sursa: Digi24
