Frauda “cu ancheta confidențială” devine tot mai frecventă în România, iar poliția atrage atenția că eficiența acestei metode se datorează combinației de presiune psihologică, impersonare a autorităților și utilizarea intensivă a criptomonedelor pentru transferul banilor. Într-o lume în care tehnologia avansează rapid, infractorii găsesc noi modalități de a exploata vulnerabilitatea oamenilor, apelând la frică, confidențialitate și repede, în dauna verificării amănunțite.

O metodă astăzi tot mai răspândită, dar extrem de periculoasă
Spre deosebire de înșelătoriile tradiționale, această schemă se bazează pe crearea unui scenariu de panică: un apel sau mesaj în care victimei i se comunică, în ton oficial și calm, că are contul compromis, se află într-o anchetă sau există o situație urgentă pe plan familial. Infractorii folosesc nume de autorități sau instituții cunoscute precum banca, Poliția sau ANAF, pentru a-i induce în eroare. Odată ce victimă intră în panică, următorul pas devine centrul operațiunii: retragerea banilor cash de la bancă și depunerea lor ulterior la un ATM de criptomonede.

Această ultimă etapă pare, pentru necunoscători, o procedură de securizare a fondurilor, dar în realitate e o capcană: codul QR primit de pe telefon direcționează suma către portofelul virtual al escrocilor, fiind transferată instant și, cel mai adesea, ireversibil. Poliția avertizează că, odată ce banii trec în posesia infractorilor, recuperarea devine aproape imposibilă, deoarece tranzacțiile în criptomonede sunt rapide, anonime și nu pot fi anulate odată ce sunt confirmate.

De ce metoda are atât de mult succes și cine sunt victimele predominante
Această schemă nu necesită cunoștințe tehnice avansate din partea persoanelor păcălite. Escrocii nu trebuie să explice detalii despre blockchain sau portofele digitale, ci doar să exploateze reacțiile umane. „Când ți se spune că ai un cont compromis, o anchetă sau o problemă urgentă în familie, creierul intră în mod de reacție, nu de analiză,” explică reprezentanții Poliției. Victimele sunt, de obicei, persoane care nu sunt familiarizate cu criptomonedele și procesul tranzacțiilor, fiind manipulate de ceea ce percep ca fiind o metodă modernă și sigură de a-și proteja banii.

Un mare avantaj pentru infractori este condiția ca victimele să păstreze confidențialitatea, fiind rugate să nu dezvăluie nimic nimănui. Cererea de a nu discuta cu familia, banca sau autoritățile înainte de finalizarea tranzacției creează o izolare care le face vulnerabile. În același timp, metoda este adaptată consensului în lumea digitală – impulsivitatea și presiunea timpului sunt armele preferate ale escrocilor. Prin multiple canale de contact—email, mesaje, apeluri telefonice—păcăleli aflate în același scenariu pot fi camuflate pentru fiecare profil de potențial victimă.

Semne clare de alarmă și strategii simple de a nu cădea în plasă
Primul indiciu de care trebuie să fie conștiente persoanele este secretul excesiv. Dacă cineva îți cere să păstrezi totul în secret și să nu vorbești cu nimeni despre situație, acesta e un semn clar că te afli într-un proces de fraudă. La fel, solicitarea de a depune numerar la un ATM pentru criptomonede trebuie să alarmeze, pentru că nicio instituție oficială nu va solicita astfel de plăți în criptomonede. Poliția subliniază că orice solicitare de această natură, făcută în numele unei banci sau autorități, trebuie tratată cu suspiciune extremă.

Timpul de reacție este, de asemenea, o alarmă serioasă: dacă cineva insistă pe imediatețe, fără a oferi posibilitatea verificării independente, acest lucru trebuie să pună pe gânduri. Într-o situație de acest fel, cea mai recomandată variantă este să închizi imediat apelul, apoi să verifici direct cu instituțiile implicate, folosind contactele oficiale disponibile pe site-uri sau pe documente oficiale. În cazul în care ai scana deja un cod QR și ai făcut transferul, e imperativ să anunți rapid poliția și banca, chiar dacă șansele de recuperare sunt minime. Acțiunea rapidă poate ajuta la documentarea cazului și poate preveni alte victime.

Este esențial, de asemenea, să împărtășești această experiență și cu cei apropiați, mai ales cu părinții sau bunicii, care nu sunt familiarizați cu fenomenul criptomonedelor și cu metodele moderne de fraudare. În contextul în care infractorii evoluează constant, adaptându-se stilului de viață digital și noilor tehnologii, educația și prevenția devin cele mai eficiente arme împotriva acestor scheme.

Faptul că „ancheta confidențială” vine din ce în ce mai des în peisajul fraudelor arată clar: tehnologia nu e doar un facilitator de bunuri și servicii, ci și o nouă frontieră pentru infracțiuni. În această luptă, cunoașterea, vigilența și reacțiile rapide pot face diferența între a-ți păstra banii și a deveni următoarea victimă.