Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) avertizează asupra unei escrocherii sofisticate care se desfășoară prin aplicațiile de mesagerie WhatsApp și Telegram, precum și pe alte platforme sociale. Schema vizează înșelarea utilizatorilor prin intermediul unor grupuri false, prezentate ca fiind comunități educaționale și investiționale, dar care urmăresc, în realitate, atragerea de fonduri fraudulos.

Mecanismul efectiv al escrocheriei

În interiorul acestor grupuri, persoane care se recomandă drept mentori, consultanți în investiții crypto sau profesori oferă semnale de tranzacționare și promit câștiguri garantate. Membrii sunt încurajați să investească sume mici și să atragă alți participanți, pentru care primesc recompense.

Escrocii creează o aparență de legitimitate afișând clasamente fictive, premii și tranzacții profitabile, menite să câștige încrederea victimelor. Odată ce fondurile sunt transferate pe conturile administrate de presupuse societăți autorizate, victimele se lovesc de solicitări pentru taxe fictive: comisioane de retragere, taxe AML sau impozite inexistente.

Riscul major constă în faptul că sumele nu sunt recuperabile, în timp ce victimele rămân cu banii transferați, fără posibilitatea de a-i recupera. Înșelătoria combină tehnologia și manipularea psihologică, exploatând dorința de câștig rapid.

Recomandările ASF pentru protecția ta

ASF recomandă publicului să întrerupă orice comunicare cu persoanele implicate și să refuze solicitările de plăți suplimentare, chiar dacă acestea sunt justificate prin promisiuni de recuperare. Verificarea legitimității firmelor de investiții trebuie făcută obligatoriu, consultând Registrul ASF sau al altor autorități europene autorizate.

Este esențial să nu fie divulgate informații personale sau financiare prin aplicațiile de mesagerie. Intermediarii autorizați folosesc canale oficiale și respectă reguli stricte de securitate. Orice grup suspect trebuie raportat și contactele asociate trebuie blocate pentru a preveni răspândirea fraudei.

În cele din urmă, schema scoate în evidență modul în care tehnologia și manipularea psihologică pot fi utilizate pentru înșelăciuni complexe. Este important ca utilizatorii să fie vigilenți și să urmărească evoluțiile în domeniul financiar pentru a evita situațiile de înșelătorie.

Informarea continuă și monitorizarea evoluțiilor în domeniul financiar rămân cele mai eficiente arme împotriva fraudelor de acest tip.